5 Gründe für eine konzeptionelle Finanzberatung

Konzept · 2016

Gehören Sie auch zu den Menschen, die Ordner voller Finanz- und Versicherungsverträge im Schrank stehen haben?

Stellen Sie sich vor, Sie sitzen mit Ihrer besten Freundin abends gemütlich bei einem Glas Wein zusammen. Sie kommen auf das Thema Finanzen zu sprechen. Ihre Freundin fragt Sie, was Sie konkret für sich zum Aufbau Ihrer Altersvorsorge abgeschlossen haben. Was antworten Sie ihr?

Falls Sie jetzt ins Grübeln / Nachdenken kommen und sich beim Anblick Ihrer Unterlagen ein gewisses Fragezeichen in Ihrem Kopf einstellt, ist es Zeit für ein Konzept.

Fakt ist: Viele Frauen (und auch Männer) haben einfach kein Finanzkonzept. Ich kenne viele Menschen, die selbstständig tätig sind, sehr viel Geld verdienen und quasi blind durch ihr Finanzleben reisen.

Sie leisten eine wertvolle, ausgezeichnete Arbeit, sind viele Stunden in ihrem Business tätig und haben nach einem langen anstrengenden Tag keine Lust und oftmals keine Zeit sich mit dem komplexen Thema Finanzen auseinander zu setzen.

Warum es so sinnvoll und wertvoll ist konzeptionell beraten zu werden?

Diese 5 Vorteile bringt Ihnen eine konzeptionelle Finanzberatung:

Im Überblick:

  1. Fokussierung: Was wollen Sie wann zu welcher Zeit erreichen? Bündelung aller Kräfte auf Ihre Ziele.
  2. Einklang: Alle getroffenen Maßnahmen stimmen überein mit Ihren Zielvorgaben.
  3. Klarheit: Sie kennen den genauen Weg, welche Maßnahmen im einzelnen umgesetzt werden und zu welchen Zeitpunkt wann was zu tun ist.
  4. Vollständigkeit: Berücksichtigung aller persönlichen und sachlichen Gegebenheiten unter Einbeziehung aktueller Rechtsprechung.
  5. Effektivität: Bestmöglicher Einsatz Ihrer finanziellen Investition und Sicherstellung der Zielerreichung.

Fokussierung

Stellen Sie sich einen Marathonläufer vor, der kurz vor seinem nächsten Marathonlauf steht. Er wartet am Start und ist vollkommen fixiert auf seinen Lauf. Alle Nebensächlichkeiten, alles andere ist in diesem Moment unwichtig und wird ausgeblendet. Seine ganze Energie, seine komplette Kraft bündelt er auf sein Ziel, den Marathon erfolgreichabzuschließen.

Auch wenn zwischendurch die Beine schwer werden und anfangen zu brennen, beißt er sich durch. Die lange Vorbereitungszeit auf diesen Lauf und sein brennender Wunsch, die Ziellinie zu überqueren, lassen ihn durchhalten.

Stellen Sie Ihren Fokus auf Ihre Finanzziele scharf, blenden Sie alle Nebensächlichkeiten aus. Falls es zwischendurch mal schwer werden sollte, Sie in einer Situation stecken sollten, in der Sie am liebsten aufgeben würden, erinnern Sie sich an Ihre persönliche Finanz-Ziellinie. Wie bei einem Marathonlauf ist die Vorbereitung hier das A und O und richtet Ihren Fokus auf das Wesentliche. Die Vorbereitung ist die Erstellung Ihres persönlichen Konzepts.

Einklang

In der konzeptionelle Finanzberatung wird sicher gestellt, dass nur Ziele verfolgt werden, die ausschließlich denWünschen des Kunden entsprechen. Demnach werden Sie nur noch Finanzverträge in Ihren Ordnern finden, die Ihnen die Möglichkeit geben, Ihre Ziele zu erreichen und mit denen Sie sich wohl fühlen.

Einklang bedeutet ebenso, dass Berater und Kunde die gleiche Sprache sprechen. Damit meine ich nicht, dass beide deutsch sprechen. Sondern, dass beide sich auf Augenhöhe begegnen und der Berater eine für den Kunden nachvollziehbare, verständlich Sprache verwendet und bewusst auf Fachchinesisch verzichtet. Zudem sehr wichtig ist, dass der sogenannte Nasenfaktor stimmig ist. Passt die Chemie zwischen Kunden und Berater?

Klarheit

Kennen Sie diese oder eine ähnliche Situation? Sie stehen vor einer wichtigen elementaren Entscheidung und sind sich absolut unsicher, was nun das Richtige für Sie ist? Ihre Freunde, Verwandten und Bekannten haben zig gut gemeinte Tipps für Sie, doch verwirrt Sie das nur Zusehens! Eine sehr unangenehme Situation, finden Sie nicht auch?

In der konzeptionellen Finanzberatung bekommen Sie Ihren roten Faden an die Hand. Sie sind immer 100%ig im Bilde darüber, welche Maßnahmen getroffen werden, warum gerade diese und keine anderen und was wann umgesetzt wird . Zudem wird regelmäßig die Wirksamkeit der getroffenen Maßnahmen überprüft und ggf. angepasst – je nach Veränderung Ihrer persönlichen Situation, je nach Marktgeschehnissen, je nach der aktuellen Rechtsprechung.

Vollständigkeit

Das Thema Finanzen ist mit so vielen Emotionen, Vorurteilen, Bedenken, Pros und Contras besetzt wie kaum ein anderes.

Die konzeptionelle Finanzberatung beschäftigt sich neben Ihren Zahlen, Daten und Fakten mit Ihnen als Mensch und beleuchtet all Ihre bisherigen Erfahrungen und die damit verbundenen Emotionen, Bedenken, Einwände und klärt Ihre Fragen bis ins kleinste Detail.

Ziel ist es, dass Sie ein vollständiges Bild über Ihre aktuelle Situation, Ihre Wünsche / Ziele und die verschiedenen möglichen Wege erhalten, um für sich die optimalste Lösung herauszuarbeiten. Dabei unterstützt Sie diekonzeptionelle Finanzberatung Schritt für Schritt.

Effektivität

Damit Sie Ihre Finanzziele erreichen, ist es unumgänglich, dass Sie Gelder investieren. Eine gute Rendite wünscht sich jeder. Gerade in der heutigen Zeit der Niedrigzinsphase ist dies ein sehr wichtiges Thema. Zumal auch dieInflation Berücksichtigung finden und diese mitverdient werden muss. Wer will schon Gelder verlieren? Effektivität bedeutet, Ihre Investition so gewinnbringend wie möglich einzusetzen.

Zudem leben wir in einer sehr schnelllebigen Zeit. Viele arbeiten viele Stunden pro Tag. Die wertvolle verbleibende Freizeit ist für Familie und eigene Hobbies reserviert. Doch dem Thema Finanzen kann man sich nicht komplett entziehen. Eine konzeptionelle Finanzberatung ermöglicht den effektiven Zeiteinsatz, so viel wie nötig und so wenig wie möglich.

Sind Sie jetzt auf den Geschmack gekommen, sind trotzdem noch skeptisch-neugierig? Wollen Sie mehr zur konzeptionellen Finanzberatung wissen, dann melden Sie sich zu einem kostenfreien Erstgespräch unter www.schneider-finanzstrategien.de/start  an.

Ich freue mich auf unser Kennenlernen.

Viele Grüße

Sylvia Schneider

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